30.10.2019 :: Финансы :: В Оренбуржье выявлено 35 нелегальных финансовых организаций

За девять месяцев 2019 года на территории Оренбургской области выявлено 35 финансовых организаций с подтвержденными признаками нелегальной деятельности. Из них 2 – финансовые пирамиды, 33 – нелегальные кредиторы, то есть фирмы, осуществляющие незаконную выдачу займов. Наиболее частые нарушения – незаконное использование наименования и анонимные кредиторы.

Всего в регионах Урала, подведомственных Уральскому главному управлению Банка России, зафиксировано 379 незаконно работающих финансовых организаций, в том числе 340 нелегальных кредиторов. Наибольшее количество нелегалов выявлено в Пермском крае – 98, Челябинской области – 79, Свердловской области – 76. Информация по этим организациям передана в правоохранительные органы.

Напомним, все некредитные финансовые организации (в том числе микрокредитные компании, ломбарды, кредитные потребительские кооперативы) включены в специальные реестры участников финансового рынка, которые публикуются на сайте Банка России. Если разрешения у компании нет, а она привлекает клиентов, выдает себя за лицензированную и кредитует потребителей, то это нелегальный (или «черный») кредитор. В целом по стране Банк России за три квартала 2019 года выявил 2165 нелегальных организаций, из которых 1576 являются «черными» кредиторами.

«Часто заемщики не подозревают, что перед ними нелегальная организация. Схем, по которым мошенники привлекают невнимательных клиентов, довольно много. В последнее время активно применяется социальная инженерия, когда аферисты воздействуют на психологию человека. При этом нередко людям предлагают якобы выгодные вложения в инвестиционные проекты, в том числе с использованием криптовалюты или игры на бирже. Поэтому первое правило безопасности – проверить, есть ли компания в реестре на сайте Банка России, и обращаться за финансовыми

услугами только к законным организациям», – пояснил управляющий Отделением по Оренбургской области Банка России Александр Стахнюк.